Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных
Карты Райффайзенбанка пользуются заслуженной популярностью благодаря невысокой стоимости обслуживания и большому количеству удобных опций. Несмотря на то, что безналичные платежи в наше время становятся всё более распространёнными, иногда возникает необходимость получить денежные купюры в банкомате. При совершении таких операций нередко взимаются комиссионные отчисления, поэтому важно знать размер комиссии за снятие наличных в Райффайзенбанке, а также о том как с максимальной выгодой получить деньги наличными.
Комиссия за снятие денег с дебетовых карт Райффайзенбанка
| Банкоматы Raiffeisen | Банкоматы других банков |
|---|---|
| Райффайзенбанк не удерживает комиссию за снятие наличных в собственных терминалах и банкоматах. |
В кассах и банковских отделениях Райффайзенбанка за услугу взимается комиссия в размере 0,7% от снимаемой суммы, минимум = 300 рублей.
За 24 часа можно перевести в купюры не более 3 млн рублей — таков лимит, установленный организацией.
Помимо основной суммы снимаемых денег с баланса списывается 0,5% от этой суммы + 150 рублей.
Если требуется снять иностранную валюту, отличную от той, в которой открыт счет, сторонний банк возьмёт 2% комиссионных.
Комиссия за снятие с карты Райффайзенбанка в Сбербанке точно такая же, как в любых других банках — полпроцента от получаемой суммы плюс 150 рублей.
Комиссия за снятие денег с кредитных карт Райффайзенбанка
Кредитная карта по сути предназначена для безналичной оплаты услуг и товаров. Но иногда требуется снять с неё заёмные средства. Комиссионные отчисления с кредиток за данную услугу выше, чем с дебетовых карт, а их размер зависит от разновидности кредитного продукта и использования «родных» или сторонних банкоматов.
| Вид карты | Банкоматы Райффайзен Банка и партнеров | Оборудование сторонних организаций |
|---|---|---|
| Gold, Standart/Classic мировых платёжных систем MasterCard и Visa (включая те, которые подключены к пакету услуг «Золотой») | 3% + 300 рублей за одну операцию | 3,9% + 390 рублей за одну операцию |
| Visa Classic Cash | снятие наличных без комиссии | 0,5% (минимум — 50 рублей) |
| Premium, которые подключены к пакету услуг «Премиум Директ» или «Премиальный» | 2% + 200 рублей | 3,9% + 390 рублей |
Как видно из таблицы: кредитная карточка Visa Classic Cash обслуживается на особых условиях. С неё возможно снятие наличных без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнёров.
Внимание, на снятие денежных средств с карт Райффайзен существуют ограничения, подробности в статье: Лимит снятия наличных в Райффайзенбанке
Партнеры райффайзен банка: банкоматы без комиссии
Сотрудничество финансовых учреждений между собой направлено прежде всего на то, чтобы клиенты могли снимать денежные средства с карт без лишних затрат. По этой причине современные крупные банки объединяются в сеть и заключают соответствующие договоры, по условиям которых в пределах обозначенной банковской группы с держателей карточек комиссия за снятие наличных не взимается.
Банкоматы и терминалы Райффайзенбанка присутствуют практически во всех населённых пунктах страны и с помощью них можно получить деньги наличными без комиссионных отчислений. Многих интересует, где ещё снять без комиссии с карты Райффайзенбанка средства. Итак, это возможно в устройствах самообслуживания нескольких банков:
| Росбанк | ЮниКредит Банк | Уралсиб Банк | ТАТ-фондбанк | Бинбанк |
| МДМ Банк | Газпромбанк | Россельхозбанк | Энерготрансбанк | Московский Кредитный Банк (МКБ) |
| Сеть банкоматов Райффазенбанка и партнёрская сеть насчитывают более 11 тысяч устройств по всей России. Поэтому вопрос, в каких банкоматах без комиссии снять с карты Райффайзенбанка отпадает сам собой. Просмотр баланса карточки в партнёрских банкоматах также совершенно бесплатен. |
Но не нужно путать использование банкоматов и перевод с карты Райффайзен на другую карту, условия и комиссия за перевод может быть иной.
Райффайзенбанк предлагает весьма лояльные условия обслуживания карточных продуктов и не устанавливает процентную ставку за выдачу купюр в собственном оборудовании. За аналогичную операцию с кредитного пластика банк также не взимает слишком высокую комиссию. Однако при получении денег в сторонних учреждениях следует внимательно ознакомиться с условиями проведения операций. И если комиссия окажется неоправданно завышенной, есть смыл поискать банкоматы партнёров Райффайзенбанка, чтобы не переплачивать.
Где снять деньги с карты Райффайзен банка
Райффайзен банк, как и любой другой, имеет список партнеров, в банкоматах которых вы сможете положить или снять нужную вам сумму без комиссии. В данной статье мы рассмотрим некоторые сведения о данном банке, вы узнаете в каких банках-партнерах можно снять наличные без переплаты, и не только.
Райффайзен Банк
На протяжении 10 лет с момента выхода на российский рынок финансовая организация носила название “Райффайзенбанк Австрия”. Позже было произведено слияние с “Импэксбанком”, и организация получила более короткое название. “РайффайзенБанк” предлагает полный комплекс услуг для физических и юридических лиц. Организация выпускает кредитные и дебетовые карты, предлагает ипотечные кредиты и зарплатные карты. Возможно онлайн-обслуживание – банк запустил систему онлайн-банкинга.
Дебетовые карты
Дебетовые карты MasterCard и Visa удобно использовать при безналичном расчете. Совершая ежедневные покупки, клиент банка имеет уникальную возможность получать скидки и накапливать мили – все зависит от выбранной карты. Держателей карт привлекает cash-back, бонусы и сервис бесконтактных платежей. Имея карту “Райффайзенбанка”, можно оплачивать покупки со смартфона с помощью Apple Pay или Samsung Pay. Помимо стандартных и золотых карт, банк выпускает карточки премиального уровня. Платиновые карты расширяют возможности клиента. При расчете пластиком можно вернуть до 5% потраченной суммы. В банкоматах “Райффайзенбанка” и банков-партнеров клиент выведет средства с карты без комиссии. Вывод возможен в любой валюте. При желании клиент может открыть счет в банке в долларах, рублях или евро.
Кредитные карты
Специальные карточки для расчета наличными позволяют выводить средства без комиссии. При безналичном расчете есть возможность бесконтактных платежей или оплаты через смартфон. Карта обеспечивает держателю финансовый резерв. Кроме того, всегда можно выбрать пластик, за который не придется платить дополнительных комиссий. Грейс-период по картам составляет целых 50 дней. В течение этого срока клиент может снимать и вносить средства, не выплачивая процентов. Это стандарт для “Райффайзенбанка”. Одно из главных преимуществ компании – наличие банкоматов по всему миру, где клиент может снять деньги без комиссий.
Ввод и вывод средств
Ввод и вывод средств возможен сразу несколькими способами. Самый очевидный способ – внесение и снятие наличных через банкоматы компании или банков-партнеров. Этот способ вполне привлекателен, потому что клиенту не нужно платить комиссий. Однако не всегда есть возможность вносить средства через банкомат. В этом случае можно воспользоваться электронной валютой.
Система “Киви”
“Райффайзенбанк” принимает QIWI. Переводы можно делать, зная номер карты или счета в банке. Таким способом легко пополнить не только свой счет, но и внести средства на карту близкого человека. Перевести средства с сервиса QIWI несложно, это можно сделать через специальный терминал или онлайн через личный кабинет в платежной системе.Комиссия за переводы составляет не менее 50 рублей или 1,5% от внесенной суммы. Средства зачисляются на счет в течение трех дней.
Онлайн-обменники
Внести средства на карту можно также с других электронных платежных систем. Для некоторых придется использовать онлайн-обменники. При выборе обменника важно отслеживать не только курс, но и наличие комиссий. Иногда процент комиссионных не оправдывает даже самый выгодный курс перевода денег. Возможна конвертация валюты при обмене, однако и здесь важно обращать внимание на курс и комиссии.
Перевод с другого счета
Перевести электронные средства на счет в “Райффайзенбанке” можно со счета любого другого банка. Важно предварительно узнать о размере комиссии при переводе – она зависит от конкретного финансового учреждения. Некоторые банки предлагают выгодные переводы средств в рублях, но при перечислении валюты не могут предложить столь же привлекательного сервиса.
Сервис “Почты России”
Внести средства на счет в “Райффайзенбанке” можно, посетив отделение “Почты России”. Почта берет 1,3% от суммы перевода в качестве комиссии. Срок зачисления средств на счет – не более трех рабочих дней. Это простой способ перевода, доступный даже пожилым людям. Чтобы сделать перевод, необходимо только знать номер счета в банке.
Raiffeisen CONNECT
Raiffeisen CONNECT – это сервис интернет-банкинга, с помощью которого клиент может без проблем переводить средства с дебетовой карты на кредитную. Такие переводы между счетами в “Райффайзенбанке” производятся без дополнительных комиссий, что очень выгодно.
Если у клиента есть зарплатная карта банка, то ему легко погашать кредит, просто переводя часть средств с одной карточки на другую. Чтобы средства переводились автоматически, можно создать платежное поручение. Тогда деньги будут списывать каждый месяц. Владельцу счета не придется делать этого самостоятельно.
Преимущества банка
“Райффайзенбанк” имеет несколько преимуществ:
- банк имеет партнеров в десятках стран;
- снимать средства без комиссии и получать скидки клиент может в разных уголках мира;
- имея дебетовый счет, клиент может создать платежное поручительство для перечисления части суммы на кредитную карту;
- банк имеет надежную репутацию;
- на счет можно переводить электронную валюту через “Киви” и другие платежные сервисы.
Пополнение карт в устройствах банков-партнеров
Пополняйте дебетовые и кредитные карты Райффайзенбанка в обширной сети из более чем 7000 устройств наших партнёров:
- денежные средства в рублях доступны по карте мгновенно. Для карт в долларах США и евро средства становятся доступны после зачисления на счёт;
- за внесение денежных средств комиссия не взимается;
- сервис доступен клиентам на территории 30 регионов РФ.
Сроки поступлений средств на счет:
- в день внесения — при внесении средств до 18:00 МСК в период с понедельника по субботу;
- на следующий рабочий день — при внесении средств после 18:00 МСК в период с понедельника по субботу, а также при внесении в любое время в воскресенье и праздничные дни.
Лимиты на внесение наличных через терминалы и банкоматы:
- к внесению доступны только рубли;
- не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
- не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
- общая сумма операций в день не более 45 000 руб., не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц;
- операции внесения недоступны для карт категории «Б» и корпоративных карт.
Всегда доступно в банкоматах Райффайзенбанка
С помощью наших банкоматов в любое время суток вы можете:
- Снимать наличные в рублях, долларах или евро
- Вносить наличные на счет, погашать задолженности по кредитным картам и кредитам
- Совершать переводы с вашей карты банка на карты любых других российских банков
- Проверить баланс по карте
- Изменить PIN-код своей карты
- Оплачивать услуги операторов сотовой связи
- Подключить или восстановить доступ в интернет-банк R-Connect
- Подключить или изменить номер телефона для SMS-сервиса R-Control
- Подключить подтверждение операций в R-Connect с помощью одноразовых SMS-паролей
- Банки партнеры Райффайзен банка — где снять деньги без комиссии
Кредитные учреждения уже давно научились экономить на банкоматах, не ущемляя возможностей пользователей. Для этого банки подписывают партнерские соглашения, и клиенты банков-партнеров могут снимать наличные и пополнять карточки на таких же условиях, как и в своем банке. Не стал исключением и Райффайзенбанк.
Банки партнеры данного банка, где можно снять наличные с нулевой комиссией, есть во многих городах России. Это позволило значительно расширить территориальную составляющую бизнеса без серьезных капиталовложений в терминалы и их обслуживание.
Казалось бы, зачем конкурентам сотрудничать? На самом деле в таких случаях идет мощный потокообмен клиентами, которые пользуются продуктами одного банка и терминалами другого.
Партнерство банков по сети банкоматов
На текущий момент некоторые банки имеют по десятку партнеров, что значительно расширяет их сеть обслуживания и является зоной привлечения клиентов друг друга. Например, банк А имеет сеть из 200 банкоматов. Он заключается соглашения с банками Б, В, Г, Д, у которых примерно по столько же терминалов. Таким образом, у клиентов уже есть возможность обслуживаться уже в 1000 устройствах в удобном месте.
Договор о партнерстве по сети банкоматов заключается на основании соглашения, в котором прописываются условия его заключения. Сотрудничество происходит не на безвозмездной основе. За то, что клиенты снимают или пополняют карты, банк платит своему партнеру определенную комиссию, но это все равно выходит дешевле, чем расширять сеть собственных банкоматов.
Партнеры Райффайзен банка
Этот немецкий банковский бренд является одним из самых узнаваемых после Дойче банка. Появление в России собственной платежной системы, которая берет постепенно все функции МПС, и увлечение россиян пластиковыми картами заставили иностранные банки заключать партнерские соглашения с местными. Основной целью такого договора является снятие и пополнение карточек без комиссии для клиента.
На сегодняшний день Райффайзен банк имеет:
- Больше 2 тыс. банкоматов по стране.
- Более 16 тыс. банкоматов-партнеров.
- Более 7 тыс. терминалов для пополнения карточек.
| Банк-партнер | Максимальный лимит на снятие наличных за 1 операцию |
| Росбанк | 150 т.р. |
| УралСиб | 150 т.р. |
| Московский Кредитный Банк | 150 т.р. |
| МДМ | 150 т.р. |
| Юникредит банк | 30 т.р. |
| Бинбанк | 150 т.р. |
| Татфондбанк | 9 т.р. |
| Россельхозбанк | 200т.р. |
| Газпромбанк | 150 т.р. |
| Энерготрансбанк | 150 т.р. |
В среднем за один раз с карты можно снимать до 150 т.р. Лимиты на снятие наличных в день составляют от 200 до 300 т.р. в зависимости от категории карточки, а в месяц – от 300 т.р. до 3 млн.р. В этих рамках снятие наличных проводится без комиссии. Наименьший лимит предлагает Татфондбанк и Юникредит, а наибольший – Россельхозбанк.
Пополнять карты Райффайзена можно в банкоматах Бинбанка, МДМ, МКБ. Зачисление проводиться мгновенно без комиссии. За один раз можно внести не больше 45 т.р., а в течение месяца – не более 450 т.р.
Наиболее удобный и ближайший банкомат можно найти на сайте Райффайзена в разделе «Банкоматы и офисы», а также в мобильном приложении.
Таким образом, партнерская терминальная сеть Райффайзен банка достаточно обширная за счет привлечения российских банков к сотрудничеству. Актуальную информацию об партнерах можно найти на сайте банка.
Банки-партнеры Райффайзенбанка. Где можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии
Количество отделений и банкоматов Райффайзенбанка несколько уступает масштабности и разветвленности сетей обслуживания гигантов финансового рынка. Поэтому пользователям карт этого банка полезно быть в курсе его партнерских программ.
Финансовая организация заключила партнерские соглашения с восемью банками. Поэтому теперь клиенты Райффайзенбанка без комиссии могут снять деньги в банкоматах следующих банков-партнеров:
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 | ||||||||||||||||||||||||
 |
| Стоимость от | 0 Р |
| Кэшбек | До 3.9% |
| % на остаток | 5.5% |
| Снятие | Бесплатно |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | До 10 дней |
Снятие наличных без комиссии
Без комиссии снимать деньги можно со всех дебетовых и двух кредитных карт: «Наличная карта» и «110 дней без процентов». Причем последнее предложение сезонное — действует для новых карт «110 дней», счета которых созданы в период с 01.11.2018 по 31.12.2019. Бесплатное снятие доступно до конца месяца открытия счета + 1 месяц, а далее — согласно тарифу.
Обычно снятие наличных без комиссии доступно только в родных банкоматах банка-эмитента, то есть Райффайзенбанка. Однако компания не может похвастаться широкой банкоматной сетью, поэтому в целях улучшения качества обслуживания было заключено партнерское соглашение с другими кредитно-финансовыми организациями.
Суть соглашения заключается в том, что клиентам предлагается на равных условиях снимать и вносить наличные через банкоматы банка и банков-партнеров.
Особые условия действуют для бизнес-карт, полученных клиентами малого бизнеса — они могут снимать деньги по тарифам Райффайзен во всех, а не только в партнерских точках.
Партнеры
В 2019 году банк сотрудничает с 8 кредитно-финансовыми организациями, причем пополнить счет можно только в трех из них. Итак, снять деньги с карты Райффайзен без комиссии можно в банкоматах:
- Банка «Открытие».
- Энерготрансбанка.
- Россельхозбанка.
- ЮниКредит Банка.
- Уралсиб Банка.
- Росбанка.
- Газпромбанка.
- Московского Кредитного Банка (МКБ).
Бесплатно пополнить счет карты можно только в последних трех партнерских точках.
Поиск ближайших банкоматов
Найти ближайшие банкоматы можно на официальном сайте банка. Для этого в правом верхнем углу страницы нажмите на раздел «Банкоматы».
После перехода также в правом верхнем углу выберите город, который вас интересует. Ниже вы можете задать параметры поиска:
- вид — списком или на карте;
- валюта — рубли, доллары, евро;
- наличие функции снятия наличных;
- круглосуточный режим работы;
- банкоматы только Райффайзенбанка или его партнеров.
Помимо этого, вы можете воспользоваться поисковой строкой и найти банкомат по адресу или по названию станции метро.
Платные способы снятия средств
Если снимать деньги в сторонних банкоматах или кассах, а также в кассах Райффайзенбанка, то спишется комиссия за операцию, размер которой будет зависеть от тарифа и типа карты.
Комиссия за снятие с дебетовых карт
Единственная дебетовая карта банка, с которой можно снимать наличные бесплатно и в кассах, и в банкоматах всех банков — «Простая карта Mastercard». По остальным предусмотрена комиссия:
- #Всёсразу и Buy&Fly. В кассах банка — 0,7%, но не менее 300 рублей. В сторонних банкоматах — 1%, но не менее 100 рублей.
- Gold Mastercard и Premium Direct. В кассах — 150 рублей или 5 долларов/евро. В отделениях и банкоматах других организаций — 1% от суммы операции, минимум 100 рублей или 3 доллара/евро.
- «Детская» карта. В «своих» кассах — 150 рублей. В банкоматах «чужих» банков —1%, минимум 100 рублей.
- Mastercard Standard, Visa Classic, Visa Classic Travel. В кассах отделений и филиалов Райффайзенбанка — 150 рублей или 5 долларов/евро. В сторонних кредитно-финансовых учреждениях — первые 2 операции в месяц без комиссии, последующие — 1% от суммы, минимум 199 рублей РФ или 4 доллара/евро.
- Карта МИР. В кассах — 0,7%, но не менее 300 рублей. В сторонних точках — 150 рублей + 1% от суммы.
Как видно, если рядом нет ни банкоматов Райффайзен, ни банкоматов его партнеров, то иногда выгоднее снимать наличные в «чужих» аппаратах самообслуживания, чем в кассе «родного» банка.
Комиссия за снятие с кредитных карт Райффайзенбанка
За снятие кредитных средств в кассах и в банкоматах сторонних учреждений со всех кредиток берется комиссия, даже с тех, которые позиционируются как карты с «бесплатным снятием наличных» — это условие применимо только к обналичиванию в своей и партнерской сети.
| Кред. лимит | 600 000 Р |
| Проц. ставка | От 28% |
| Без процентов | До 52 дней |
| Стоимость | 1 490 р./год |
| Кэшбек | До 5% |
| Решение | От 30 мин. |
Размер дополнительной платы по большинству продуктов составляет 3,9%+390 рублей. Исключение — «Наличная карта». Здесь списывается 0,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Что касается выдачи кредитных средств в банкоматах и кассах своего банка, а также в банкоматах банков-партнеров, то здесь комиссия в основном составляет 3%+300 рублей. По премиальным пакетам предусмотрена сниженная плата. Например, по кредитной карте Travel Rewards Premium в рамках пакета услуг «Премиальный» и «Премиальный 5» списывается 2% от суммы+200 рублей.
Лимиты
Райффайзен устанавливает лимиты на снятие наличных в сутки и в месяц. Величина сумм, доступных к снятию, зависит опять же от типа карты. Так, по всем кредиткам установлено единое ограничение:
- 60% от кредитного лимита в день;
- 100% от кредитного лимита в месяц.
Если речь идет о сутках, то лимит устанавливается отдельно для основной и для дополнительной карты. В случае с ежемесячным ограничением, ситуация обратная — оно едино и для основного пластика и для всех дополнительных.
По дебетовым картам средний суточный лимит — 200–300 тыс. рублей, а месячный — 1–2 млн. Самый маленький лимит по «Детскому» пластику — всего 30 тыс. рублей, причем это и дневная, и месячная норма. Самые большие суммы к снятию доступны по картам Premium Direct и Premium Banking — 500 000 рублей РФ или 10 000 долларов США/евро в сутки. Ежемесячное ограничение здесь зависит от того, к какой категории относится клиент — если держатель пластика получает зарплату на карту Райффайзен, то лимит для него не установлен, если же речь идет об обычных клиентах, то 3 млн рублей в месяц.
Обратите внимание, что при подсчете сумм, учитываются и операции по снятию наличных, и денежные переводы. То есть если при лимите 200 тыс. в день, вы переведете 50 тыс. на другую карту, то для снятия останется доступно 150 тыс. рублей.
Лимиты на снятие в партнерских банкоматах
Перечисленные ограничения действительны при обналичивании средств в банкоматах Райффайзен. Банки-партнеры могут устанавливать свои ограничения. Например, в ЮниКредит банке — это 100 тыс. рублей на одну операцию, а суточных и ежемесячных ограничений здесь нет. Как правило, информация о доступном лимите указана на самом банкомате.
Руководство по банкоматам
Список возможных операций в более двух тысячах банкоматов Райффайзенбанка, а также условия снятия и внесения средств в партнерских банкоматах.
банкоматов Райффайзенбанка по всей России
в которых можно снимать наличные по «домашним» тарифам
мест, где можно пополнять карты и счета
- Возможные операции в банкоматах Райффайзенбанка
- Условия партнерских банкоматов
- Условия для клиентов иностранных организаций
Всегда доступно в банкоматах Райффайзенбанка
С помощью наших банкоматов в любое время суток вы можете:
Снимать наличные в рублях, долларах или евро
Вносить наличные на счет, погашать задолженность
Совершать переводы с вашей карты банка на карты любых других российских банков
Оплачивать услуги операторов сотовой связи
Подключить или изменить номер телефона для сервиса «Уведомления об операциях»
Подключить подтверждение операций в интернет-банке с помощью одноразовых СМС-паролей
Воспользуйтесь
нашими
банкоматами
Пополнение карт в устройствах
Пополняйте дебетовые и кредитные карты Райффайзенбанка в обширной сети из более чем 12 000 устройств наших партнеров, в терминалах и банкоматах
- денежные средства в рублях доступны по карте мгновенно;
- за внесение денежных средств комиссия не взимается;
- сервис доступен клиентам на территории более 30 регионов РФ.
- к внесению доступны только рубли;
- не более 45 000 руб. за одну операцию внесения;
- не более 3 операций в день, 10 — в неделю и 15 — в месяц;
- общая сумма операций в день не более 45 000 руб., не более 300 000 руб. в неделю и не более 450 000 руб. в месяц.
- к внесению доступны только рубли;
- не более 90 000 руб. за одну операцию внесения;
- не более 10 операций в сутки;
- не более 300 000 рублей в сутки;
- не более 1 000 000 рублей в месяц.
Документы
Лимит на снятие, максимальная сумма при одной операции
Для вашего удобства, вы можете снимать денежные средства не только в банкоматах Райффайзенбанк, но и воспользоваться партнерскими банкоматами
За совершение операции снятия денежных средств в банкоматах Банка по картам, выпущенным за пределами территории РФ, взимается комиссия. Размер комиссии определяется согласно тарифам:
(пока оценок нет)
Загрузка...